Hawala-bankieren: een belangrijke schakel binnen de informele economie

Dit artikel geeft inzicht in het 'verborgen' fenomeen hawala-bankieren binnen de Afghaanse gemeenschap. Uit de empirische data-analyse blijkt dat Afghaans-Nederlandse hawala-bankiers ondernemingen als dekmantel voor het praktiseren van hawala gebruiken. Hierdoor omzeilen zij de regels die voor geldwisselkantoren gelden en blijven zij buiten de zicht van de overheid. Deze werkwijze geeft hawala-bankiers met misdadige doeleinden de mogelijkheid tot het witwassen van crimineel geld. In tegenstelling tot de veronderstelling dat sterke sociale relaties de basis vormen voor vertrouwen, komt in deze studie naar voren dat hawala-bankiers vaak betrekkelijk oppervlakkige contacten met elkaar onderhouden en in zee gaan met personen buiten hun sociale relaties. In deze bijdrage wordt verder aangetoond dat het hawala-systeem niet immuun is tegen crimineel misbruik. Wat de aanpak van hawala-bankieren betreft, wordt hier gesteld dat het landschap van de ( Afghaanse) hawala-bankiers aan het veranderen is. Kleine hawala-netwerken maken plaats voor de grote netwerken die door sleutelbankiers worden beheerd. Daarom is er een nieuwe aanpakstrategie nodig.